モデルケースで比べてみる積み立て投資のツボ

典型的なポートフォリオを三つ紹介します。いずれもみた目はシンプルですが、そのシンプルさのなかに、投資する人それぞれのねらいや思い、投資のツボといったものが込められています。そんなことを考えながら、みていきましょう。

モデルケース❷ iDeCoとつみたてNISAを併用する

公務員や企業年金のある会社に勤める人などiDeCoの上限額が少ない人は、つみたてNISAも併用しましょう。

リスクをとれるなら、株式だけの積極的ポートフォリオで運用するのも一つの手です。

特に公務員など安定した職業の人であれば、こうした積極的なポートフォリオで資産成長をめざしてもいいでしょう。

余裕が出てきたら、ポートフォリオを意識しながら、つみたてNISAの積み立て額を増やしていきます。


【出典】『ほったらかしで3000万円貯める! お金と投資の超入門』
監修:坂本綾子/ファイナンシャルプランナー(日本FP 協会認定CFP Ⓡ) 日本文芸社刊

監修者プロフィール
明治大学在学中より、雑誌の編集に携わり、卒業後にフリーランスの雑誌記者として独立。1988 年より女性誌、マネー誌にて、お金の記事を執筆。1999年にファイナンシャルプランナー資格取得。2010年にファイナンシャルプランナー坂本綾子事務所を設立し、執筆に加えて、家計相談やセミナー講師も行なう。2012 年よりフォスター・フォーラム(良質な金融商品を育てる会)の活動に参加、消費者教育を担当。近著に『年収200 万円の私でも心おだやかに毎日暮らせるお金の貯め方を教えてください!』(SB クリエイティブ)、『まだ間に合う! 50 歳からのお金の基本』(エムディエヌコーポレーション)、『節約・貯蓄・投資の前に 今さら聞けないお金の超基本』(朝日新聞出版)などがある。