モデルケースで比べてみる積み立て投資のツボ

典型的なポートフォリオを三つ紹介します。いずれもみた目はシンプルですが、そのシンプルさのなかに、投資する人それぞれのねらいや思い、投資のツボといったものが込められています。そんなことを考えながら、みていきましょう。

モデルケース❸　シンプルさを重視し、1本でバランス型か、全世界の株式に

むずかしいことは考えず、とにかくシンプルに投資をしたい人なら、１本で分散投資が可能なバランス型投信か、リスクがとれる人ならあえて債券には投資せず、１本で全世界の株式に投資できる投資信託を活用しましょう。

ネット証券４社では、ｉＤｅＣｏ口座で日本の株式と債券、先進国の株と債券という基本の４資産に分散投資する商品は、ＳＢＩ証券のみが扱っています。

また、８資産均等型であれば松井証券とＳＢＩ証券、マネックス証券で扱いがあります。

８資産均等型とは、基本の４資産に新興国の株と債券、日本と海外のＲＥＩＴの８つの資産に均等に分散投資する商品です。

つみたてＮＩＳＡで積極的に増やしていきたいなら、債券には投資せず、１本で全世界の株式に分散投資できる商品がおすすめです。

ポートフォリオ モデルケース❸『ほったらかしで3000万円貯める！ お金と投資の超入門』

【出典】『ほったらかしで3000万円貯める！ お金と投資の超入門』
監修：坂本綾子/ファイナンシャルプランナー（日本FP 協会認定CFP Ⓡ） 日本文芸社刊

結局、一般NISA・つみたてNISAどっちがいいの？ チェックリストで自分に合う投資を確認！

今や7人にひとりがNISAの口座を持っているといわれていますが、そもそもNISAとつみたてNISAの違いが分からず、どちらを始めるか悩む方も多いのではないでしょうか。

下のチェックボックスにチェックをいれて、自分にあう資産形成を確認しましょう。

□ 投資できる商品が多く、戦略の幅が広い
□ 投資商品は、国の基準を満たした投資運用向け
□ 投資先や投資のタイミングは自分で決めたい
□ 自動で投資してくれて手間がかからないものがいい
□ 投資先を考える時間を節約したい
□ まとまったお金を投資したい
□ 将来を見据えてじっくり投資したい

結果はマネーブックでチェック！

最近よく耳にするNISAやiDeCo。

でもどんなものなのか全く分からないし、商品を選んだり難しそうだから・・・・・・と感じている方も多いはず。

だけど、銀行にお金を預けているだけではなかなか増えないのが現実。

この小冊子では、NISAとiDeCoの仕組みをマンガでわかりやすく解説。

はじめて資産形成をする方や、資金計画の見直しをする方にもお役立ていただける一冊です。